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眾籌炒股發財夢易碎

時間:2016-04-22 16:45來源://www.cmsso.icu 作者:吉林吉鋼鋼鐵集團有限 點擊:
只要有利潤誘惑,資本就會變著花樣、使盡手段“破門而入”。繼場外配資被叫停、P2P平臺監管趨嚴后,一種通過眾籌來“代客炒股”的新型平臺業務正悄然興起。甚至有些眾籌炒股平臺就是P2P平臺的延伸,打著“類私募”的旗號卻繞過了私募的各種規定,美其名曰“金融創新”。
 
從目前市場上眾籌炒股的模式來看,第三方平臺作用是搭橋,征集操盤人入駐,并由操盤手發起眾籌項目,再吸引投資人跟投或以合買的方式注資。第三方平臺對操盤人的保證金、產品預警線和平倉線進行限制,并完全公開或半公開操盤人的賬戶,保證投資者能實時查詢賬戶情況。
 
然而,那些眾籌炒股平臺上宣傳的“操盤牛人”,以及聲稱為投資者做監督人的第三方平臺,是否真的值得用真金白銀去信賴呢?在多名業內人士看來,第三方平臺打造的操盤牛人可能沒有傳說中的那么“神”,且平臺的風控體系并不完善,信息不夠公開透明,資金監管也不明確,平臺存在“跑路”的風險。
 
與P2P行業一樣,擺在眾籌炒股面前的還有至關重要的監管問題。雖然目前該模式處于監管的真空地帶,但“不合規”、“違法”、“涉嫌非法集資”等表述已經成為不少業內人士對其的評語。
 
悄然興起
 
當P2P成為紅海之后,互聯網金融行業的狩獵者又開始將目光轉向股市,搭建起了眾籌炒股平臺。這類平臺只做“居間人”,由入駐平臺的操盤人發起眾籌項目,與跟投的投資者“合伙”,共同出資購買股票。
 
2015年7月,名為“人人操盤”的社交投資理財平臺上線,背后操刀者則是人人貸前首席運營官顧崇倫帶領的團隊,試圖以互聯網思維打造“類私募基金”產品。
 
全國企業信用信息公示系統顯示,人人操盤隸屬的崇致網絡科技(北京)有限公司股東名單中,除顧崇倫等人人貸前管理人員外,人人貸商務顧問(北京)有限公司也位列其中。
 
人人操盤的官網信息顯示,其眾籌炒股產品為“跟投樂”,主要分進取型和無憂型。前者為操盤人和跟投人共同承擔風險,后者則為操盤人優先承擔風險。跟投門檻為1000元。截至《第一財經日報》記者發稿前,跟投樂累計操盤金額達4073萬元,累計跟投人數為3422人。
 
“投資前,操盤人會拿出一定的保證金,目前保證金比例為1:1~1:4之間,比如產品是40萬規模,操盤人出10萬,這樣就是1:4。”《第一財經日報》記者以投資者身份從人人操盤客服人員處得知,投資者如果選擇進取型產品,本金可能會有損失,止損比例為25%;收益在10%以上時,操盤者和跟投人進行分成,跟投人能獲得80%的收益。無憂型產品則由操盤人的保證金兜底,一旦虧完則平臺會進行強制平倉,本金仍歸還投資者;若有收益則是操盤人與跟投人六四分成或五五分成。
 
作為第三方平臺,人人操盤起到的只是撮合作用。上述客服人員表示,目前平臺在現有產品的投資端和操盤端都會收取萬分之零點五的管理費,以及5萬元及以下2元、5萬元以上5元的提現手續費。后期隨著產品的增加可能還會收取其他費用。
 
“操盤牛人代炒股”是目前眾籌炒股平臺的營銷點。“我們篩選操盤牛人有一套嚴格的邏輯,還要經過電話面試等多方綜合情況來篩選,目前通過率很低,僅為10%。”上述人人操盤的客服人員對本報記者表示。
 
與人人操盤類似,“操盤達人”網站則直接以此命名,并在其官網掛出“跟達人穩健坐享高收益”的廣告語。兩者的業務模式依葫蘆畫瓢,跟投變成合買計劃,產品分為保本型和進取型。不過門檻更低,500元起投。
 
“保本型資金規模在10萬~50萬元,操盤人的保證金為產品資金規模的20%,虧損由操盤人來承擔,但操盤人的保證金虧損10%時會預警,虧損15%時則強制平倉,有收益則是操盤人和投資人六四分成;進取型的資金規模則是在50萬元以上,操盤人的保證金為產品資金規模的10%,操盤人和投資人共同承擔風險,虧損15%時預警,虧損20%時會要求平倉,若有獲益則是二八分成。”操盤達人客服人員向《第一財經日報》記者表示。
 
另據本報記者了解到,上述兩家平臺操盤人的股票賬戶由眾籌平臺開設,并對賬戶情況進行監督。
 
如今,上述眾籌炒股的模式正在資本市場悄然興起,從平臺成立時間來看,大多數誕生于2014年底和2015年,類似的平臺還有淘股神、隕石地帶等。
 
暗藏風險
 
“幾百元就能享受類似私募的待遇,讓牛人幫你炒股,有種躺著賺錢的感覺。”一位新股民對于眾籌炒股頗有興趣,“有具體的止損比例和預警線、平倉線,進取型應該也不會虧很多,保守的可以選取保本型的。”
 
顯然,“躺著賺錢”的驚喜背后必定也暗藏驚嚇。作為眾籌炒股的操盤人,以及聲稱為投資者謀福利的“中間人”是否真的值得用真金白銀去信賴?
 
《第一財經日報》記者調查發現,眾籌炒股平臺上的操盤牛人基本都類似于“蒙面人”,網站展示的操盤人信息多為操盤業績、投資方法、從業經歷、學歷背景等,而有些操盤人的后兩項情況甚至是空白的。
 
上述人人操盤的客服人員表示,平臺掌握了操盤人的詳細信息,但會根據操盤人意愿進行完全公開或半公開的展示。“我們平臺會努力保證操盤人業績的真實性,但是這個人靠不靠譜就不能保證了,這個連我們自己也不太好選擇。”上述操盤達人客服人員直言。
 
查詢人人操盤跟投樂產品歷次項目的數據可以發現,已經完成的7個無憂型項目中,只有1個項目為盈利狀態,虧損最大的一個項目虧損幅度為30.30%。目前處于運行狀態的21個項目中,也有9個項目處于虧損狀態,其中2個為進取型項目,這意味著投資者要承擔一定的風險。
 
“因為有些操盤達人是在公募、私募等機構上班,考慮到?;げ倥倘艘降奈侍?,信息不會完全公開,除非是操盤人愿意出名。”上述操盤達人的客服人員表示。
 
但一位上海的私募高管向《第一財經日報》記者表示,一般在正規機構的投顧做得好的,不會干兼職,“投顧一般都有股權、期權、超額盈利分成,收益豐厚,且非常受到機構重視。”在他看來,在外兼職的機構操盤手的本職業績可能都不太好。
 
“如果是草根操盤人,風險會更大,因為(這類操盤人)并沒有太多的風險控制。”上述私募高管表示,交易是核心,風險控制是基礎,公募和私募機構都做得不是太好,何況是第三方平臺自攬的民間投資人。
 
據本報記者了解,目前平臺方面給投資者的“定心丸”多在于嚴格執行預警和平倉線,以及完全透明或半透明的股票賬戶信息。一些平臺還擁有賬戶的最高控制權,以防操盤人脫離控制。
 
在上述私募高管看來,預警線和平倉線只是風控中的一種數據表現形式,真正的風控是需要一套系統的程序,比如私募進行風控有交易系統風控、風控部門與交易部門隔離、托管券商或銀行等多重把關。
 
一位了解眾籌炒股的互聯網金融行業人士在接受本報記者采訪時直言,目前眾籌炒股與P2P類似,存在平臺跑路的風險,雖然有合同,但也只是形式,“畢竟這一塊還是沒有什么根本性的保障。”
 
監管真空
 
操盤人是誰由平臺說了算,賬戶也是平臺開設的,就連監督也平臺自己的“分內事”……在多方業內人士看來,處于監管真空地帶的眾籌炒股模式,甚至存在違規、涉嫌非法集資等風險。而這一模式的實質卻是,高舉“類私募基金”的旗幟,以金融創新為由,繞過嚴厲的私募管理規范。
 
據人人操盤方面的人士透露,目前該公司方面注冊了一個私募公司,已登記備案且審批通過,意在走陽光私募的形式。但目前該平臺的操作規范并未按照私募的監管辦法。
 
上述人士回應稱,“主要是形式創新,還沒有具體的法規規定怎么做,正如P2P出來的時候,也沒有一個法律法規來說怎么做,目前主要是盡量往合規方面靠。”
 
上?;俾墑κ攣袼墑π矸灞硎?,私募備案后不能再進行眾籌炒股,需要按照私募的相關規定進行操作。申銀萬國證券研究所首席分析師桂浩明也表示,眾籌炒股的操作方式類似于私募基金的組織形式,卻沒有納入相應監管之下,有很多不規范的地方。
 
根據2014年7月11日證監會公布的《私募投資基金監督管理暫行辦法》,合格投資者投資于單只私募基金的金額不能低于100萬元;個人的金融資產不能低于300萬元,個人的最近三年平均年收入不能低于50萬元。這樣的約束在基金業協會4月15日正式發布的《私募投資基金募集行為管理辦法》中也有明確規定。
 
而操盤達人方面的人士則聲稱,目前的操作模式是依據《民法通則》關于合伙人的規定發起的,符合《合同法》及最高院相關司法解釋的規定。
 
“合伙首先要合法,符合特殊法。”在許峰看來,目前的眾籌炒股首先不符合《證券法》,所以也不適用于《民法通則》。
 
上述操盤達人方面的人士也承認,目前《證券法》對眾籌炒股沒有相關的規定,處于監管真空地帶,“法律方面沒有明確的規定,目前公司主要是道德上希望把這個事情做好。”
 
“國家目前也沒有特別的規定,但是名義上還是不允許的。”上述金融行業人士表示。另有律師界人士表示,雖然目前我國尚無專門針對眾籌的相關法律規定,但眾籌在實踐中是受到法律限制的,一旦越過法律紅線,涉及“向社會不特定對象募集資金”,很容易被認定為“非法集資”。
 
“這種眾籌的方式進入到證券市場,就得按照證券市場規矩來,目前這種是違規的。”在上述私募高管看來,眾籌炒股平臺首先需要具備相關的金融資質,其次需要具備一套監管體系,否則少了監管環節,存在很多風險隱患。
 
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